자활기금운용계획

	복지정책과

자활기금 운용 계획

운용총칙

① 기금설치 개요

⑴ 설치근거 : 국민기초생활보장법 제18조의3

익산시 자활기금 설치 및 운용 조례

⑵ 설치목적 : 국민기초생활보장수급자와 차상위계층의 생활안정 도모

⑶ 설치년도 : 2000년(조례제정 2000.12.12.)

② 기금운용의 기본방향

⑴ 기금사업의 목표

◦ 자활의욕은 강하나 일시적인 사유로 인하여 생활이 어려운 저소득층의

생활안정

⑵ 2020년도 기금사업 개요

◦ 생활안전자금 융자 : 전세자금 가구당 최대 5백만원

◦ 자활자립자금 융자 : 가구당 20백만원(2016년 폐지)

◦ 자활기업 및 사업단 융자: 사업체당 최대 70백만원

③ 기금조성 및 운용

⑴ 기금조성 현황

○ 연도말 기금 조성액 (단위:천원)
’19년도말 조성액 ⓐ	’20년도 기금운용계획			’20년도말 조성액 ⓔ=ⓓ+ⓐ	비 고
	수입ⓑ	지출ⓒ	증감 ⓓ=ⓑ-ⓒ
2,608,791	287,372	179,000	108,372	2,717,163

※ 수입 : 전입금, 보조금 등 실질적으로 외부에서 수입되는 금액(예치금 회수 및 예탁금원금회수 제외)

※ 지출 : 실질적으로 외부로 지출되는 금액(예치금 및 예탁금 제외)

○ 기금 총 조성 규모 (단위:천원)
’20년도말 조성액ⓐ	융자금 미회수채권ⓑ	총 조성규모 ⓒ=ⓐ+ⓑ
2,717,163	2,394,084	5,112,247

※ 융자금 미회수채권(ⓑ) : ’19년도말 시점, 기간미도래 채권 및 미수회된 기간도래 채권

⑵ 재원조성 : 출연금, 보조금, 이자수입, 자활사업단 수익금, 기타 기금운용 수입금

⑶ 지원기준 : 생활안전자금 ⇨ 무이자, 2년거치 3년상환, 5백만원 한도

자활자립자금 ⇨ 연1%이자, 2년거치 4년상환, 20백만원 한도

자활기업 및 사업단 ⇨ 연2%이자, 2년거치 4년상환, 70백만원 한도

⑷ 지원대상 : 국민기초생활보장수급자 및 차상위계층, 자활기업 및 사업단

자금운용계획

① 자금수지총괄

(단위:천원)
수입계획				지출계획
항 목	’20년 수입액	전년도 수입액	증 감	항 목	’20년 지출액	전년도 지출액	증 감
합 계	2,896,163	2,758,791	137,372	합 계	2,896,163	2,758,791	137,372
전입금				비융자성 사업비	79,000	59,400	19,600
보조금				융자성 사업비	100,000	90,600	9,400
차입금				인력운영비 (구 인건비)
융자금회수 (이자 포함)	200,000	200,000	0	기본경비 (구 물건비)
예탁금 원금회수				예탁금
예치금회수	2,608,791	2,469,066	139,725	예치금	2,717,163	2,608,791	108,372
예수금				차입원리금 상환
이자수입	37,372	39,725	△2,353	예수금원리금 상환
기타수입	50,000	50,000	0	기타지출

② 수입계획

(단위:천원)
장	관	항	목	’20년 수입액	전년도수입액	증 감	산출 내역
200 세외수입				92,372	94,725	△2,353
	210 경상적세외수입			92,372	94,725	△2,353
		216 이자수입		42,372	44,725	△2,353
			216-01 공공예금이자수입	37,372	39,725	△2,353
			216-02 민간융자금회수이자수입	5,000	5,000	0
		223 기타수입		50,000	50,000	0
			223-09 그외수입	50,000	50,000	0
700 보전수입 등 및 내부거래				2,803,791	2,664,066	139,725
	710 보전수입 등			2,803,791	2,664,066	139,725
		713 융자금 원금수입		195,000	195,000	0
			713-01 민간융자금회수수입	195,000	195,000	0
		714 예치금회수		2,608,791	2,469,066	139,725
			714-01 예치금회수	2,608,791	2,469,066	139,725
수 입 합 계				2,896,163	2,758,791	137,372

③ 지출계획

(단위:천원)
조직․부문․정책․단위․세부사업․편성목						’20년 지출액	전년도 지출액	증감
복지정책과						2,896,163	2,758,791	137,372
	저소득층 생활지원					179,000	150,000	29,000
		자활기금				179,000	150,000	29,000
			자활기금운영			179,000	150,000	29,000
				307 민간이전		19,000	19,400	△400
					02 민간경상사업보조	19,000	19,400	△400
					∘자활센터 종사자 연수 (상·하반기): 9,000,000원 - 30명 × 300,000원 = 9,000,000원 ∘지역자활센터 보고대회(2개소) : 10.000.000원 - 자활근로참여주민 및 센터종사자	19,000	19,400	△400
				402 민간자본이전		60,000	40,000	20,000
					02 민간자본사업보조(이전재원)	60,000	40,000	20,000
					∘익산원광지역자활센터–하우스설치(3개동)	60,000	40,000	20,000
				501 융자금		100,000	90,600	9,400
					01 민간융자금	100,000	90,600	9,400
					∘생활안정자금	100,000	90,600	9,400
	재무활동					2,717,163	2,608,791	108,372
		보전지출				2,717,163	2,608,791	108,372
			보전지출			2,717,163	2,608,791	108,372
				602 예치금		2,717,163	2,608,791	108,372
					01 예치금	2,717,163	2,608,791	108,372
					∘잉여자금 정기예탁
지 출 합 계						2,896,163	2,758,791	137,372

연도별 기금조성 및 집행현황

(단위:천원)
연도별	조 성 액						집 행 액					잔액 ⓐ-ⓑ
	계 ⓐ	전입금	보조금	융자금회수 (이자포함)	이자 수입	기타 수입	계 ⓑ	비융 자성 사 업 비	융자성 사업비	인력운영비 및 기본경비	기타 지출
2015년까지	9,255,466	730,000	601,000	6,361,420	578,350	984,696	7,157,173		7,013,453		2,000	2,098,293
2016	289,021			200,000	39,021	50,000	200,000		200,000			89,021
2017	279,915			200,000	29,915	50,000	150,000		150,000			129,915
2018	301,837			200,000	51,837	50,000	150,000		150,000			151,837
2019	289,725			200,000	39,725	50,000	150,000		150,000			139,725
2020	287,372			200,000	37,372	50,000	179,000		179,000			108,372
계	10,703,336	730,000	601,000	7,361,420	776,220	1,234,696	7,986,173		7,842,453		2,000	2,717,163

※ 조성액 및 집행액에는 예치금(회수) 및 예탁금(상환, 원금회수)은 제외됨.

※ 잔액 계는 나. 기금운용계획 총괄보고서 □ 기금조성규모의 해당기금 ‘19년도말 조성액ⓓ와 동일(’19년도 기금 총괄로 작성한 잔액은 증감액 합계인 ⓔ와 동일)

예치금 및 예탁금 명세

(단위:천원)
구 분	예치(탁)처	예치금 및 예탁금				비 고
		’18년도말 현재액	’19년도말 현재액ⓐ	’20년도말 현재액ⓑ	증 감 (ⓑ-ⓐ)
합 계		2,469,066	2,608,791	2,717,163	108,372
예치금	농 협	2,469,066	2,608,791	2,717,163	108,372